Swap là gì? Swap trong Forex khác gì với Swap trong Crypto?
Nếu bạn là nhà giao dịch đang kiếm tiền trên thị trường Forex thì không thể không biết đến Swap là gì? Phí qua đêm Swap, phí Spread, phí Commission là 3 loại phí cơ bản mà một trader giao dịch ngoại hối rất quan tâm. Vậy bạn đã hiểu được công thức tính phí Swap chưa? Và làm sao tận dụng được swap để kiếm lợi nhuận khi giao dịch?
Swap là gì?
Swap hay còn gọi là phí qua đêm, là phần chênh lệch lãi suất khi nhà giao dịch mở một vị thế giao dịch trên thị trường ngoại hối nếu để qua đêm. Swap có thể là khoản chi phí mà nhà giao dịch (trader) phải trả hoặc cũng có thể là nhà giao dịch sẽ nhận được phí qua đêm Swap từ vị thế của mình.
Cụ thể, nếu nhà giao dịch mua cặp tiền có lãi suất tiền gửi cao hơn so với lãi suất cặp tiền khi bán ra thì sẽ nhận được phí qua đêm Swap. Ngược lại, nếu nhà giao dịch mua cặp tiền có lãi suất tiền gửi thấp hơn so với lãi suất tiền gửi của cặp tiền tệ khi bán ra thì nhà giao dịch phải chịu phí Swap này.
Cơ sở hình thành nên phí qua đêm Swap
Ở mỗi quốc gia, sẽ có một mức lãi suất tiền gửi khác nhau khi gửi đồng tiền pháp định fiat của quốc gia đó. Khi bạn mở vị thế mua cặp tiền tệ USD/VND, tức là bạn đang dùng VND để mua USD. Mọi giao dịch sẽ được thực hiện thông qua ngân hàng.
Ngân hàng A là ngân hàng ở Việt Nam, chịu trách nhiệm liên hệ với Ngân hàng B ở Mỹ để hỏi mua đồng USD. Các giao dịch liên ngân hàng sẽ có thời gian thanh toán là T+2. Tức là giả sử ngân hàng A hỏi mua USD từ ngân hàng B vào thứ Hai, và hẹn thanh toán vào ngày thứ Tư. Nhưng vì một lý do nào đó mà ngân hàng B chưa kịp chuyển giao USD cho ngân hàng A.
Đến ngày thứ Năm thì ngân hàng B mới chuyển giao được số tiền trên. Tức là chậm hơn 1 ngày so với ban đầu. Điều này đồng nghĩa rằng Ngân hàng B đang giữ tạm USD của Ngân hàng A (đã mua vào thứ Tư) và ngân hàng A đang tạm giữ VNĐ của Ngân hàng B.
Do đó, lãi suất tiền gửi cho 1 ngày đó phải được tính khi thực hiện chuyển giao tiền cho nhau. Ngân hàng A sẽ giao VNĐ + Lãi suất tiền gửi VNĐ 1 ngày cho ngân hàng B và ngân hàng B sẽ phải chuyển giao USD + Lãi suất tiền gửi USD 1 ngày cho ngân hàng A.
Đây là lý do cho cơ sở hình thành nên phí qua đêm Swap khi thực hiện giao dịch ngoại hối trên thị trường Forex.
Công thức tính phí qua đêm Swap
Mỗi một sàn giao dịch sẽ có một mức tính phí qua đêm khác nhau. Tuy nhiên, về cơ bản phí Swap được tính theo công thức chung dưới đây:
Phí qua đêm Swap = Khối lượng giao dịch x Đơn vị lot tiêu chuẩn x Tỷ lệ Swap theo Pip x Giá trị Pip trên 1 đơn vị tiền tệ x Số đêm giữ lệnh
Trong đó:
- Khối lượng giao dịch: Là số lot mà nhà giao dịch đặt lệnh. Ví dụ như 0,5 lot; 1 lot hoặc 2 lot…
- Đơn vị lot tiêu chuẩn: Là đơn vị tiêu chuẩn khi bạn mở tài khoản tại sàn giao dịch. Mỗi 1 tài khoản sẽ ứng với một đơn vị lot tiêu chuẩn khác nhau ví dụ như Mini, Micro, Nano. Tuy nhiên, với phần lớn tài khoản tiêu chuẩn thì đơn vị cho 1 lot tiêu chuẩn là 100.000 USD.
- Tỷ lệ Swap theo Pip: Là phí swap mà sàn giao dịch niêm yết, bạn có thể kiểm tra số này trong MT4 hoặc hỏi broker của bạn. Nếu đơn vị tính là Point thì bạn chia thêm 10.
- Giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ: Hầu hết các cặp tiền tệ sẽ là 0,0001 trừ đồng yên Nhật là 0,01.
- Số đêm giữ lệnh: Là số đêm mà nhà giao dịch thực hiện giữ lệnh qua đêm.
Thời gian tính phí qua đêm Swap
Thời gian tính phí Swap phụ thuộc vào sàn giao dịch của bạn. Thông thường thì phần lớn các sàn sẽ tính phí Swap trong khoảng từ 22h00 GMT đến 0h00 GMT. Để biết về giờ tính chính xác, hãy hỏi nhân viên hỗ trợ sàn của bạn.
Ví dụ sàn giao dịch của bạn tính phí qua đêm lúc 22h00, nếu bạn thực hiện lệnh giao dịch lúc 21h59 thì sẽ chịu phí qua đêm swap. Ngược lại, nếu bạn thực hiện lúc 22h01 thì sẽ không bị tính phí qua đêm. Do đó, các bạn phải canh giờ để giao dịch tránh chịu các phí không đáng có trong khi bạn có thể kiểm soát được.
Còn nữa, theo quy định quốc tế thì phí Swap sẽ được tính 7 ngày trong tuần. Nhưng do thứ 7 và Chủ nhật thị trường không hoạt động. Nên phí qua đêm của 2 ngày này sẽ được cộng vào thứ 4 của tuần tiếp theo. Do đó, bạn sẽ thấy thứ 4 là ngày mà phí qua đêm Swap bị tính cao nhất. Hay còn gọi là ngày phí swap x3.
Ví dụ khi tính phí qua đêm SWAP
Khi giao dịch cặp tiền tệ EUR/USD trên sàn giao dịch A. Phí qua đêm Swap theo PIP trên sàn này được tính là 0,01 cho vị thế bán và -0,45 cho vị thế mua. (Long/Short = 0,01/-0,45). Nhà giao dịch thực hiện giao dịch 2 lot để mở vị thế giao dịch, phí swap sẽ được tính trong các trường hợp như sau:
Trường hợp 1: Nhà giao dịch mở vị thế bán (Long) với khối lượng giao dịch là 2 lot, đặt lệnh từ thứ 5 và đến thứ 3 thì chốt lệnh (hay còn lại là đóng vị thế). Do thứ 7 và Chủ nhật thị trường không mở cửa nên số đêm trong trường hợp này là 3 ngày.
Phí Swap = 2 x 100.000 x 0,01 x 0,0001 x 3 = 0,6 USD
Trường hợp 2: Nhà giao dịch mở vị thế bán (Long) với khối lượng giao dịch là 2 lot, đặt lệnh từ thứ 5 và đến hết thứ 4 thì chốt lệnh (hay còn lại là đóng vị thế). Do thứ 7 và Chủ nhật thị trường không mở cửa nên 2 đêm này sẽ được tính vào ngày thứ 4. Tức là lệnh giao dịch này được giữ trong vòng 7 ngày.
Phí Swap = 2 x 100.000 x 0,01 x 0,0001 x 7 = 1,4 USD
Trường hợp 3: Nhà giao dịch mở vị thế mau (Short) với khối lượng giao dịch là 2 lot, đặt lệnh từ thứ 5 và đến thứ 3 thì chốt lệnh (hay còn lại là đóng vị thế). Do thứ 7 và Chủ nhật thị trường không mở cửa số ngày để qua đêm trong trường hợp này là 3 ngày.
Phí Swap = 2 x 100.000 x (-0,45) x 0,0001 x 3 = -27 USD
Lưu ý: Với số liệu dương (+) thì nhà giao dịch sẽ nhận được tiền phí swap đó, còn với số liệu âm (-) thì nhà giao dịch sẽ phải chịu phí swap tương ứng.
Cách kiểm tra phí Swap như thế nào?
Hầu hết tất cả các phần mềm giao dịch trên thị trường đều có tính năng cho phép nhà giao dịch tra cứu tiền phí qua đêm đối với mỗi cặp tiền tệ. Ở đây, mình sẽ hướng dẫn các bạn kiểm tra trên phần mềm giao dịch phổ biến nhất thế giới là MT4.
Phần mềm MT4 trên điện thoại: Chọn cặp tiền tệ mà bạn muốn xem, sau đó chọn thuộc tính Symbol. Lúc này sẽ xuất hiện 2 lựa chọn là “Phí qua đêm cho lệnh mua” và “Phí qua đêm cho lệnh bán”
Phần mềm MT4 trên máy tính: Nhấn chuột phải vào cặp tiền tệ mà bạn muốn xem phí Swap, sau đó cũng chọn thuộc tính Symbol (cũng có thể chọn tổ hợp phím Ctrl + U). Lúc này sẽ hiện lên phí swap cho 1 lot chuẩn.
Sau khi có dữ liệu phí swap của sàn, bạn hãy áp số liệu đó vào công thức tính swap bên trên để tính được phí qua đêm như thế nào trước khi mở vị thế giao dịch.
Cách trader tận dụng Swap trong giao dịch
Phần lớn các nhà giao dịch (trader) theo trường pháp dài hạn đều rất quan tâm đến phí swap. Do đó, họ rất biết cách để tận dụng triệt để phí swap trong giao dịch. Phần lớn sẽ áp dụng 2 nguyên tắc sau:
- Chọn các cặp tiền tệ có phí swap dương
Như ở trên mình có đề cập, phí swap không nhất thiết phải là phí mà trader bỏ tiền ra. Phí swap còn có thể là phí mà trader thu về được khi giao dịch. Do đó, nếu chọn phí swap dương thì nhà giao dịch sẽ thu về được tương ứng với số đêm mà lệnh giao dịch của họ được giữ qua đêm. Mặc dù không nhiều nhưng cũng bù đắp được phần nào nếu chẳng may lệnh giao dịch của họ thua lỗ.
- Tận dụng phí swap nhân 3 vào ngày thứ Tư
Như các bạn biết, thứ 4 thì phí sẽ được x3 do được cộng luôn phí của Thứ 7 và Chủ nhật của tuần liền trước. Khoản tiền này cũng kiếm được kha khá. Tuy nhiên, phải đặt giãn stop loss để tránh trường hợp khi thị trường mở cửa phần spread sẽ bị thay đổi nhiều làm lệnh giao dịch của bạn bị đóng trước khi nhận được phí swap.
Lưu ý khi tận dụng Swap để kiếm lời
- Các cặp tiền tệ có phí swap cao thường là các cặp tiền tệ ngoại lai exotic nên phần chênh lệch giữ giá Bid và giá Ask là rất lớn. Nên khi bắt đầu mở vị thế, bạn đã chịu phần thiệt thòi lớn khi đặt lệnh. Đồng thời, bạn phải đặt stop loss giãn ra để trừ hao cho phần spread thay đổi khi thị trường mở cửa.
- Đừng vị phí Swap x3 vào ngày thứ Tư mà bất chấp giao dịch khi chưa có tín hiệu tích cực để vào lệnh giao dịch. Nếu tín hiệu chưa mạnh thì không nên vào lệnh chỉ để được hưởng phí swap x3 vào thứ Tư. Phí swap không bù đắp được nổi phần thua lỗ của bạn.
Swap trong Forex khác gì với Swap trong Crypto?
Mặc dù cũng dùng từ “SWAP” nhưng Swap trong Crypto mang nghĩa khác hoàn toàn so với Forex. Nếu như trong thị trường Forex, khi nhắc đến swap là người ta nhắc đến tiền phí khi thực hiện giao dịch qua đêm. Còn trong thị trường tiền mã hoá (crypto) thì Swap là một hành động hoán đổi đồng tiền mã hoá này sang đồng tiền mã hoá khác.
Ví dụ như mình muốn đổi từ đồng BTC sang BNB trên ví Trust, thì hành động hoán đổi đó được gọi là Swap.
Câu hỏi thường gặp
1. Swap là gì?
Swap hay còn gọi là phí qua đêm, là phần chênh lệch lãi suất khi nhà giao dịch mở một vị thế giao dịch trên thị trường ngoại hối khi để qua đêm.
2. Công thức tính phí qua đêm Swap là gì?
Phí qua đêm Swap = Khối lượng giao dịch x Đơn vị lot tiêu chuẩn x Tỷ lệ Swap theo Pip x Giá trị Pip trên 1 đơn vị tiền tệ x Số đêm giữ lệnh
3. Có tài khoản nào miễn phí Swap không?
Có. Hầu hết các broker hiện nay trên thị trường đều miễn phí swap cho các tài khoản của người hồi giáo. Hay còn gọi là tài khoản Islamic.
4. Phí qua đêm nhân 3 có nghĩa là gì?
Phí qua đêm nhân 3 được tính vào Thứ Tư của tuần. Sỡ dĩ thứ Tư được tính phí swap nhân ba do được tính thêm Thứ 7 và Chủ nhật của tuần liền trước nên được x3 vào ngày hôm đó.
XEM THÊM >>>>>> https://webbanca.top/
The post Swap là gì? Swap trong Forex khác gì với Swap trong Crypto? appeared first on WEBBANCA.
from WEBBANCA https://webbanca.top/swap-la-gi
Nhận xét
Đăng nhận xét